תכנון פרישה הוא תהליך חשוב עם השלכות רבות, והוא זה שיקבע במידה רבה את איכות
החיים שלכם בעשורים הקרובים. המרכז לתכנון פרישה של 'כלל', מציע ליווי אישי ומקצועי - כדי שתוכלו לפרוש בראש שקט
*כלל זהב – המרכז לניהול כספי פרישה" הינה יחידה עסקית בקבוצת כלל ביטוח ופיננסים. מתכני הפרישה הינם בעלי רישיון משווק פנסיוני המועסקים על-ידי קבוצת כלל ביטוח ופיננסים. הפגישה עם מתכנן הפרישה היא ללא עלות אך ייתכן ויידרש תשלום בגין שירותים אחרים כגון פניה ליועץ מס חיצוני.
מאת עידן הראל, מנהל מחלקת פרישה בכלל זהב
"לאחר קיבוע הזכויות שלכם, יש רק 90 יום לשנות את ההחלטה - חשוב להבין את המשמעויות"
"קצבת הפנסיה שלכם היא הכנסה חייבת במס - תכנון מס נכון עשוי לחסוך אלפי שקלים"
"תוכלו להתחיל לקבל קצבה מגיל 60 גם אם אתם ממשיכים לעבוד - במה שמכונה פרישה מדומה"
"חסכתם במקום אחד? זה לא אומר שאתם חייבים לקבל את הקצבה דווקא משם"
"זכרו! גם אחרי הפרישה - הכספים שלכם מושקעים והקצבה עשויה להשתנות בהתאם לתשואות ופרמטרים נוספים"
"אם ההכנסה החודשית שלכם נמוכה - ייתכן שתהיו זכאים להשלמת הכנסה"
"בחירת מספר קצבאות מובטחות תשפיע על הקצבה שלכם ועל בני הזוג שלכם לאחר פטירה"
"אם הנך זכאי/ת למענק מעבר - חשוב לבדוק זאת בזמן מול הביטוח הלאומי"
תהליך תכנון הפרישה הוא דבר מורכב שמצריך מיומנות ומקצועיות רבה. בואו ללמוד מגורמי מקצוע איך למקסם את הכספים שצברתם ולהבטיח את המשך רמת החיים שלכם.
לפני שאתם רוקמים תכניות לתקופת הפנסיה, תבדקו את הזכויות שלכם ותוודאו שצברתם מספיק כסף כדי לכלכל את עצמכם.
חוששים מהבדידות וחוסר הוודאות שמאפיינים לפעמים את תקופת הפרישה? אספנו מספר טיפים חשובים שיעזרו לכם להתמודד עם הסטטוס החדש.
כמה כסף אנחנו צריכים כדי לשמר את רמת החיים שלנו לאחר הפרישה, ואיך נוכל להפיק את המיטב מהטבות המס המגיעות לנו? למידע נוסף כנסו לכתבה.
פנסיה, ביטוח מנהלים, איזון אקטוארי, קצבה מוכרת ועוד דברים שחשוב מאוד לדעת בנושא פרישה. כל מה שצריך לדעת בנושא פרישה.
תהליך הפרישה מעבודה הוא אחד הצמתים הכלכליים והרגשיים המורכבים ביותר בחייו של כל אדם. בואו להכיר את הכלים המדויקים שצריך כיום בדרך אל הפנסיה.
שירות לקוחות ומידע כללי WhatsApp 054-8600068 שעות פעילות: א'-ה' 08:30- 16:00 טלפון: *5454
קצבאות קרן פנסיה וקופות גמל WhatsApp 054-8600068 שעות פעילות: א'-ה' 08:30- 16:00 טלפון 03-6387820
קצבאות ביטוח חיים ומנהלים WhatsApp 054-8600068 שעות פעילות: א'-ה' 08:30- 16:00 טלפון 03-9420427
כלל זהב - ניהול כספי פרישה מייל: ClalZahav@clal-ins.co.il שעות פעילות: א'-ה' 09:00- 17:00 טלפון 03-7912136
כל חיינו אנו עובדים ומקבלים משכורת חודשית שאנו יודעים מה יהיה גובהה. ברגע שנצא לפרישה – הכל משתנה.
ההכנסה שלנו תהפוך לקצבה, שאינה קבועה מראש. הרבה אנשים לא יודעים כמה יקבלו, לא מבינים את ההשלכות המיסויות, ועלולים לעשות טעויות שלא ניתן לתקן. זו בדיוק הסיבה שתכנון פרישה חייב להתבצע בליווי אישי, מקצועי ומדויק. המטרה – למנוע פערים מיותרים, למקסם את הקצבה ולהבטיח איכות חיים.
תיקון 190 – חיסכון בתנאים אטרקטיביים
פרופיל מאוחד – ניוד כספים למוצר מרוכז עם/בלי הפקדות שוטפות
קרן פנסיה בהתאמה אישית – עם יתרונות מס משמעותיים
לעלוני תשואות כלל פנסיה לחצו כאן
