פוליסת חיסכון פיננסי לעתיד

פתרון פיננסי חכם, המשלב מבחר מסלולי השקעה, גמישות ונזילות מלאים

פוליסת חיסכון פיננסי לעתיד מהווה אפיק חיסכון לכל מטרה, באמצעות הפקדה חד פעמית ו/או חודשית, מבחר מסלולי השקעה בהתאם לצרכים שלכם, נזילות מלאה בכל עת ויתרונות מול מכשירי השקעה אחרים.

להצטרפות
דיגיטלית
 

למה כדאי לחסוך בפוליסת חיסכון פיננסי לעתיד?

מבחר
מבחר מסלולי השקעה המאפשרים שילוב והתאמה מרבית לתנאי השוק ולצרכים משתנים
נזילות*
אפשרות למשוך את הכסף בכל עת, ללא קנסות פדיון, בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי
הטבות מס
זכאות להטבות מס ללקוחות שהגיעו לגיל פרישה בשנת המס**
גמישות
שינוי מסלולי ההשקעה אינו כרוך בתשלום עמלות ובתשלום מס רווחי הון. תשלום המס יבוצע רק בעת משיכת הכספים ורק על הרווח הריאלי
נכסים לא סחירים
אפשרות לחשיפה לנכסים בלתי סחירים כגון: נדל"ן, אשראי פרטי וקרנות השקעה פרטיות
הלוואות
אפשרות לקבלת הלוואה לכל מטרה, בתנאים אטרקטיביים, מתוך כספי הפוליסה
תשלום בעת פטירה***
תשלום הסכום שנצבר בפוליסה, במקרה של פטירת המבוטח לפני גיל הפרישה, כסכום חד פעמי או כתשלום חודשי (על פי בחירת המוטבים)

חדש! מסלול השקעה מארח Clal & State Street

כלל ממשיכה להרחיב את מסלולי השקעה בפוליסת חיסכון פיננסי לעתיד שבניהולה ומשיקה 2 מסלולי השקעה חדשים, בניהול טובי מנהלי ההשקעות מהגדולים בעולם

* משיכת הכסף כפופה לתשלום מס כדין

** מבוטחים אשר הגיעו לגיל פרישה ואשר מלאו להם לפחות 55 שנים ביום 01.01.2003 זכאים להטבת מס שמשמעותה פטור ממס בגין הכנסות מריבית, והכל בכפוף להוראות מס הכנסה והתקרות המתפרסמות על ידו. מימוש הטבת המס ייעשה על ידי הלקוח, מול פקיד השומה

***התשלומים חודשיים יהיה לתקופה קבועה ומוגדרת מראש שתיקבע על-ידי המוטב/ים באמצעות העברת הסכום האמור לפוליסה המשלמת תשלום חודשי ("פוליסת אנונה)" . העברת סכום הביטוח למקרה מוות לפוליסת האנונה תיחשב ככריתת חוזה ביטוח חדש. דמי הניהול מהחיסכון המצטבר בפוליסת האנונה לא יעלו על שיעור שנתי של .1.00%. הזכאות לקבלת תשלומים חודשיים תהיה ניתנת למימוש כל עוד תשווק החברה לציבור פוליסת אנונה. במקרה כאמור, התנאים שיחולו על התשלום החודשי יהיו בהתאם לתנאי פוליסת האנונה, אשר תשווק החברה במועד העברת הסכום לפוליסת האנונה.

המידע המוצג אינו מפרט את כל ההוראות, התנאים והסייגים הכלולים בפוליסה/בתכנית. הפרטים המלאים מצויים בפוליסה/בתכנית הרלוונטית, אם וככל שקיימים. בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין המידע המופיע לעיל ובין המידע המופיע בפוליסה/בתכנית, המידע הרשום בפוליסה/בתכנית גובר. המידע דלעיל הינו מידע כללי וחלקיי ואינו כולל התייחסות מקיפה לכל ההיבטים הרלוונטיים והנושאים הנוגעים לעניין. מדובר במידע שמטרתו לתת מושג בסיסי בלבד אודות העניין המתואר. אין במידע כדי להוות או להחליף ייעוץ ביטוחי ו/או פנסיוני ו/או אחר מכל מין וסוג שהוא, והחברה אינה אחראית על כל נזק שייגרם בגין הסתמכות על המידע המוצג לעיל.

לפתיחת רשימה לחץ אנטר יש להשתמש בחיצי המקלדת לשינוי הערך ש להקליד את שם היישוב ולעבור באמצעות חצי המקלדת בין היישובים המתאימים ברשימה ולבחור את היישוב באמצעות מקש ה-Enter