אתה נמצא כאן
- דף הבית
- ביטוח מנהלים וחיסכון
- מנהלים FIRST
מנהלים "FIRST" - חוסכים יותר מהרגע הראשון
ביטוח מנהלים חכם המאפשר לנהל הפקדות שוטפות וניודים באותה פוליסה, עם דמי ניהול מיטביים ללקוח מהרגע הראשון בהתאם לגובה היתרה הצבורה, המותאם לשכירים ולעצמאים כאחד.
למה כדאי להצטרף לתוכנית מנהלים FIRST ?
דוגמאות
|
|
פרמיה חודשית ממוצעת[1] |
דמי ניהול – מנהלים FIRST |
|
שכר חודשי – 6,000 ₪ צבירה – 100,000 ₪ |
1,250 ₪ |
ד"נ מפרמיה – 3% (38 ₪) ד"נ מצבירה – 0.5% |
|
שכר חודשי – 10,000 ₪ צבירה – 200,000 ₪ |
2,083 ₪ |
ד"נ מפרמיה – 1.92% (40 ₪) ד"נ מצבירה – 0.5% |
|
שכר חודשי – 15,000 ₪ צבירה – 500,000 ₪ |
3,125 ₪ |
ד"נ מפרמיה – 1.28% (40 ₪) ד"נ מצבירה – 0.2% |
|
שכר חודשי – 20,000 ₪ צבירה – 650,000 ₪ |
4,166 ₪ |
ד"נ מפרמיה – 0.96% (40 ₪) ד"נ מצבירה – 0.2% |
תנאי התוכנית ועקרונות
* התכנית מיועדת למצטרפים חדשים עד גיל 59 בלבד
* התכנית מיועדת לשכירים ועצמאים כאחד
עבור שכיר ההפקדה/ניוד כספים לתכנית שנפתחה החל מתאריך 01/09/2023 אפשרית רק עבור חלק השכר החודשי שמעל תקרת ההפקדה החודשית (20.5% מפעמיים השכר הממוצע במשק) ,כך שהפקדה /ניוד ביחס לחלק השכר החודשי עד לתקרת ההפקדה החודשית, תועבר לקופת גמל לקצבה שאינה קופת ביטוח (קרן פנסיה או קופת גמל לחסכון).
* התכנית מיועדת למצטרפים חדשים המפקידים הפקדות שוטפות לפוליסה בסך של 500 ₪ לחודש, לכל הפחות.
* הצבירה מתנהלת באחד מהמסלולים הבאים:
- מודל השקעות תלוי גיל (מסלול השקעות ברירת המחדל)
- מסלול מניות
- מסלול אג"ח
- מסלול אג"ח עד 15% במניות
- מסלול שקלי טווח קצר
- מסלול הלכה
- מסלול מחקה מדד S&P 500
- מסלול משולב סחיר
- מסלול עוקב מדדים
* דמי הניהול ההתחלתיים יעמדו על 0.5% מצבירה, כאשר בסכום של 500,000 ₪ ומעלה, תוענק לחוסך הפחתה בדמי הניהול מצבירה ל-0.2% בלבד!
*בחישוב סכום הצבירה בסך של 500,000 ₪ לצורך הפחתת דמי הניהול, יילקחו בחשבון צבירות שמקורן הן מהפקדות שוטפות, הן מניודים או הפקדות חד פעמיות והן מתשואות שייצברו.
*דמי הניהול מפרמיה במנהלים FIRST, יעמדו על שיעור של 3%, ובכל מקרה לא יותר מהתקרה[2] בסך של 40 ₪ לחודש.
*במקרה של הפסקת ההפקדות השוטפות לפוליסה, דמי הניהול מצבירה יעלו בכפוף להסדר התחיקתי בשיעור של 0.3%, ויעמדו על 0.5% או 0.8% (בהתאם לגובה הצבירה בפוליסה).
[1] חישוב הפרמיה מבוסס על הפקדות שוטפות בשיעור כולל של 20.83%
[2] התקרה הינה צמודה למדד המחירים לצרכן של חודש אפריל 2021