אתה נמצא כאן
- דף הבית
- משיכת כספים - קופת גמל
משיכת כספים - קופת גמל
קופת גמל היא מכשיר חיסכון ותיק ומוכר המשמש לחיסכון לטווח בינוני ולטווח ארוך, בין אם אתם שכירים או עצמאיים. הרעיון בקופת גמל הוא דיי פשוט - החוסך, המכונה "עמית", מפקיד כספים לקופה מידי חודש, על מנת שיוכל למשוך אותם בעתיד, בדרך של תשלום חד פעמי או כקצבה על חשבון הכספים שחסך (באמצעות העברתם לקרן פנסיה).
שאלות ותשובות בנושא משיכת כספים - קופת גמל
הכספים שצברת בקופת הגמל שלך מיועדים להעניק לך הכנסה בעת פרישתך משוק העבודה ויציאתך לגמלאות.
כספי הפיצויים הצבורים בקופה ניתנים למשיכה עם סיום העבודה אצל המעסיק ולאחר קבלת מכתב עזיבה מהמעסיק. חישוב המס ייעשה על פי דיווח בטופס 161 שיימסר לך על ידי המעסיק או באמצעות מסמך אישור מס מפקיד שומה.
משיכה מוקדמת של כספי התגמולים נחשבת משיכה שלא כדין ומחוייבת בתשלום מס מירבי, ללא צירוף אישור פקיד שומה.
אנו ממליצים לך להתייעץ עם גורם בעל רישיון פנסיוני על מנת להכיר את המשמעויות המלאות טרם ביצוע משיכת כספים.
לפניך עומדות חלופות נוספות לקבלת כספים כגון הלוואה.
ניתן למשוך כספים במקרים הבאים:
# מועד הגעת החיסכון למועד נזילות
# לתשומת ליבך ניתן למשוך כספים בכל עת בכפוף לדיני המס.
במידה ויום הביצוע/ התשלום הינו אחד משלושת ימי העסקים הראשונים בכל חודש, הפעולה תבוצע ביום העסקים העוקב
ניתן לעקוב אחר סטטוס הבקשה למשיכת כספים בפנסיה בחשבון האישי באתר כלל.
לצפייה בסטטוס הבקשה למשיכת כספים לחץ כאן
הכספים יועברו לחשבונך עד 4 ימי עסקים מרגע קבלת מסמכים תקינים, מלאים וחתומים.
במידה שיחסרו מסמכים (לא התקבלו/לא תקינים), תישלח אליך הודעה לצורך השלמת המסמך או תיקונו.
במידה ויום הביצוע/ התשלום הינו אחד משלושת ימי העסקים הראשונים בכל חודש, הפעולה תבוצע ביום העסקים העוקב.
| שם הטופס | סיבת הדרישה | הנחיות לטופס |
|
טופס משיכה |
טופס משיכת כספים מלא וחתום על ידך |
|
|
צילום ת"ז |
נדרש לצורך זיהוי מבקש/ת בקשת המשיכה |
*יש להגיש לקופה צילום ברור וקריא של תעודת הזהות. *במקרה של תעודת זהות ביומטרית יש לשלוח צילום של שני צידי התעודה וכן תעודה מזהה נוספת הכוללת תמונה. |
|
אישור ניהול חשבון בנק / צילום המחאה |
אישור ניהול חשבון/צילום המחאה הינו מסמך המוכיח כי חשבון הבנק אליו תרצו שיועברו הכספים הינו בבעלותכם. לידיעתך, לא ניתן לבצע העברה לצד ג' |
*אישור ניהול חשבון בנק - ניתן להוציא מאתר האינטרנט של הבנק. *המחאה מבוטלת בחשבון המתנהל ע"ש העמית/ה. |
|
*אישור מעסיק על הפסקת עבודה *בפדיון פיצויים בלבד |
אישור שהמעסיק נותן לעובד על הפסקת עבודתו. באישור זה יצהיר המעסיק כי כספי הפיצויים משוחררים לטובת העמית/ה ויציין את תקופת העבודה אצל המעסיק. |
*אישור הפסקת עבודה צריך להיות מופנה לקופה ממנה מבוקשת משיכת הכספים. *במשיכת תגמולים עבור עמית מגיל 60 ומעלה, לא נדרש אישור על הפסקת עבודה. *במקרה של בקשה למשיכת כספי פיצויים - לא נדרש אישור לשיחרור כספי פיצויים אם חלפו 4 חודשים ממועד הפסקת העבודה, והכל בכפוף לקבוע בהוראות הדין. |
|
*טופס 161/אישור פקיד שומה *בפדיון פיצויים בלבד |
הנחיות לקופה/קרן ביחס לחבות המס החלה על הכספים המבוקשים למשיכה. טופס 161 מונפק ע"י המעסיק בסיום עבודה ואישור פקיד השומה מונפק ע"י רשות המיסים. | האישור חייב להיות מופנה לקופה/קרן ממנה מבוקשת משיכת הכספים תוך ציון מס' תיק הניכויים הרלוונטי לקופה |