ביטוח פנסיוני לעצמאי - "פרופיל דינמי הדור החדש לעצמאיים"

פוליסת "פרופיל דינמי הדור החדש לעצמאיים", מבית "כלל ביטוח ופיננסים", מקנה:

•  הטבות מס מקסימליות לעצמאי כולל ניכוי לפי סעיף 47
• אפשרות בחירה בין מסלולי השקעה שונים, בהתאם לבחירת המבוטח, ואף שילוב או החלפה בין המסלולים השונים
• אפשרות לביצוע העברות מקופות גמל אחרות, תוך שמירה על תנאי המס החלים על הכספים
• במקרה של פטירת המבוטח לפני גיל הפרישה, ישולם כסכום חד פעמי או כתשלום חודשי (על פי בחירת המוטבים)
• הפוליסה מוכרת כקופת גמל

תנאי הצטרפות לתכנית:

עבור עצמאי ההפקדה/ניוד כספים לתוכנית שנפתחה החל מתאריך 01/09/2023 -  אפשרית בתנאי שבאותה שנת מס בוצעו הפקדות לקופת גמל לקצבה שאינה קופת ביטוח (קרן פנסיה או קופת גמל לחסכון), בסכום מינימלי של מכפלת תקרת ההפקדה החודשית (20.5% מפעמיים שכר ממוצע במשק) ב - 12 .

* הצבירה מתנהלת באחד מהמסלולים הבאים:
- מודל השקעות תלוי גיל (מסלול השקעות ברירת המחדל)
- מסלול מניות
- מסלול אג"ח
- מסלול אג"ח עד 15% במניות
- מסלול שקלי טווח קצר
- מסלול הלכה
- מסלול מחקה מדד S&P 500
- מסלול משולב סחיר
- מסלול עוקב מדדים