מידע ושאלות נפוצות בנושא כיסויים ביטוחיים בביטוח פנסיוני

בקרן פנסיה ובביטוח מנהלים קיים הסדר אוטומטי במקרה של הפסקת הפקדות לחיסכון הפנסיוני. במסגרת הסדר זה, הכיסוי הביטוחי ממשיך באופן אוטומטי לתקופה של מספר חודשים – 3 או 5 חודשים בהתאם לתנאי הפוליסה, ולמשך 5 חודשים בקרן הפנסיה (הארכת ביטוח).

אם בתום תקופת הכיסוי האוטומטי לא יחודשו ההפקדות, ניתן לפנות לקרן הפנסיה או לחברת הביטוח ולבקש לשמור על הכיסוי הביטוחי – באמצעות תשלום שיגבה מהיתרה הצבורה או באמצעי תשלום אחר. הארכת הכיסוי תיבחן בהתאם לנסיבות האישיות, וניתן לאשר אותה לתקופה של עד 24 חודשים ממועד הפסקת ההפקדות.

חשוב לזכור: הפסקת הפקדות לקרן הפנסיה או לפוליסה עלולה להביא להפיכת החוסכים לסטטוס של “לא פעילים”, ובמקרה כזה – הכיסוי הביטוחי למקרי נכות או מוות עלול להיפסק.

האמור כפוף להוראות הדין ולנוסח תקנון קרן הפנסיה או הפוליסה הרלוונטית.

שאלות ותשובות:

1. האם כדאי למשוך את הכספים בעקבות המצב הביטחוני?

אנו מבינים את חוסר הוודאות שמאפיין תקופות של חירום, אך חשוב לזכור כי גם כאשר השווקים חווים ירידות, מדובר לרוב במצב זמני. לאורך השנים הוכיח השוק יכולת להתאושש ולתקן את עצמו.

במקום לבצע משיכה שעלולה לפגוע בחיסכון העתידי, ניתן לשקול התאמת מסלול ההשקעה בהתאם לרמת הסיכון שמתאימה לכם.

אנחנו מאפשרים לבצע שינוי במסלול ההשקעה בקלות, מכל מקום ובכל זמן – דרך האזור האישי בקישור הבא: כניסה לחשבון שלי

2. האם קיימת סכנה לחיסכון שלי בעקבות המלחמה?

כלל ביטוח ופיננסים היא מהחברות האיתנות, הוותיקות והמובילות בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל. אנו מנהלים את כספי החוסכים באחריות, בשיקול דעת ובניהול סיכונים מוקפד – גם בתקופות מאתגרות.

הכספים שלכם מנוהלים בידיים מקצועיות ובטוחות, עם ראייה ארוכת טווח ולמען הביטחון הכלכלי שלכם בעתיד.

3. תוך כמה זמן ניתן למשוך את הכספים שלי?

לאחר קבלת בקשה מלאה, משיכת כספים ממוצרי פנסיה וגמל מתבצעת תוך 4 ימי עסקים. בביטוחי חיים, הטיפול בבקשה עשוי להימשך עד 30 ימים ממועד הגשתה.

חשוב לזכור שמשיכת כספים מחיסכון פנסיוני עלולה להיות צעד בלתי הפיך, שישפיע על הביטחון הכלכלי בעתיד. לכן אנו ממליצים בחום להתייעץ עם בעל רישיון מקצועי לפני קבלת החלטה.

4. האם ניתן לשנות את מסלול ההשקעה שבו מושקעים הכספים שלי?

בהחלט. ניתן לשנות את מסלול ההשקעה בקלות ובנוחות דרך האתר שלנו – בכל אחד ממוצרי הגמל, הפנסיה וביטוח פרט.

לאחר קבלת בקשה מלאה, השינוי יבוצע בתוך 3 ימי עסקים.

שינוי מסלול ההשקעה הוא כלי חשוב המאפשר התאמה אישית לרמת הסיכון ולהעדפות שלכם – בהתאם לצרכים ולמצב החיים המשתנה.