משיכת כספים - קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה מהווה אפיק חיסכון המאפשר לחוסך משיכת כספים בכל שלב ובכל גיל.
אפשרות להמיר את הכספים הצבורים בקופה כקצבה חודשית לכל החיים החל מגיל 60 וליהנות מפטור מלא ממס רווחי הון. בנוסף, הקצבה החודשית תחשב כ'קצבה מוכרת' (קצבה פטורה ממס הכנסה) אחרת בעת המשיכה ינוכה מס רווח הון בשיעור 25% על רווחים שהצטברו.
אנו ממליצים לך להתייעץ עם גורם בעל רישיון פנסיוני על מנת להכיר את המשמעויות המלאות טרם ביצוע משיכת כספים.

לפניך עומדות חלופות נוספות לקבלת כספים כגון הלוואה.
להסבר בנושא הלוואה

לתשומת ליבך ניתן למשוך כספים בכל עת בכפוף לדיני המס.

1. צילום תעודת הזהות שלך (כולל ספח פתוח) - לצרכי זיהוי
2. צילום המחאה / מסמך אישור ניהול חשבון, לצורך העברת הכספים לחשבונך

במקרים של בקשה למשיכה בידי מיופה כוח, אפוטרופוס, מנהל עיזבון ופדיונות מחשבונות של נפטר או קטין קיימים מסמכים נוספים המפורטים בטופס הבקשה.

• באפשרותך למלא ולהגיש את בקשת המשיכה באופן דיגיטלי מתוך האזור האישי - זהו האופן המומלץ למילוי ושליחת הבקשה.
• ניתן לפנות למוקד השירות ולקבל טופס למילוי ידני. לאחר מילוי הטופס יש לצרף אליו את המסמכים הנדרשים ולשלוח לכתובת המייל. יש לציין בשורת הנושא את מס' תעודת הזהות

הכספים יועברו לחשבונך בתוך 4 ימי עסקים מרגע קבלתם במשרדי החברה כשהם תקינים מלאים וחתומים.
במידה שיחסרו מסמכים (לא התקבלו/לא תקינים), תישלח אליך הודעה לצורך השלמת המסמך או תיקונו.

בתוך האזור האישי ניתן למצוא:

• פירוט הכספים הצבורים
• קישור לפעולות