חשוב לדעת
הכספים שצברת בקרן הפנסיה שלך מיועדים להעניק לך קצבה חודשית בעת פרישתך משוק העבודה ויציאתך לגמלאות.
כספי הפיצויים ו/או תגמולים הצבורים בקרן ניתנים למשיכה עם סיום העבודה אצל המעסיק ולאחר קבלת מכתב עזיבה מהמעסיק. חישוב המס ייעשה על פי דיווח בטופס 161 שיימסר לך על ידי המעסיק או באמצעות מסמך אישור מס מפקיד שומה.
משיכה של כספי התגמולים בקרן עלולה לפגוע בזכויותיך הפנסיוניות (נכות ו/או מוות).
משיכה כאמור נחשבת משיכה שלא כדין ומחוייבת בתשלום מס מירבי, ללא צירוף אישור פקיד שומה.
אנו ממליצים לך להתייעץ עם בעל רישיון פנסיוני על מנת להכיר את המשמעויות המלאות טרם ביצוע משיכת כספים.
לפניך עומדות חלופות נוספות לקבלת כספים כגון הלוואה.
להסבר בנושא הלוואה
מתי אוכל למשוך כספים?
ניתן למשוך כספים במקרים הבאים:
- הפסקת עבודה
- מועד הגעת החיסכון למועד נזילות
לתשומת ליבך ניתן למשוך כספים בכל עת בכפוף לדיני המס.
הדרך המהירה ביותר לפדיון הכספים שלך
הגשתי בקשה למשיכת כספים באתר כיצד אוכל לעקוב אחרי סטטוס הטיפול בבקשה
ניתן לעקוב אחר סטטוס הבקשה למשיכת כספים בפנסיה בחשבון האישי באתר כלל
לצפייה בסטטוס הבקשה למשיכת כספים לחץ כאן
מתי אקבל את הכספים
הכספים יועברו לחשבונך עד 4 ימי עסקים מרגע קבלת מסמכים תקינים, מלאים וחתומים.
במידה שיחסרו מסמכים (לא התקבלו/לא תקינים), תישלח אליך הודעה לצורך השלמת המסמך או תיקונו.
כיצד ממלאים ושולחים את בקשת המשיכה (עד 200,000 ש"ח)?
- באפשרותך למלא ולהגיש את בקשת המשיכה באופן דיגיטלי מתוך האזור האישי - זהו האופן המומלץ למילוי ושליחת הבקשה.
- ניתן להדפיס טופס משיכה ולמלא באופן ידני. לאחר מילוי הטופס יש לצרף אליו את המסמכים הנדרשים ולשלוח לכתובת pensia@clal-ins.co.il. יש לציין בשורת הנושא את מס' תעודת הזהות
במידה שסכום המשיכה הכולל גבוה מ-200 אלף ש"ח
1. במידה שסכום המשיכה הינו בין 200,000 ש"ח - 500,000 ש"ח ניתן לבחור בין החתמת הסוכן המטפל על טופס המשיכה או הגעה לביצוע זיהוי באחד מסניפי קבלת קהל בחברה עם כל המסמכים הנדרשים לבקשה.
2. במידה וסכום המשיכה הינו מעל 500,000 שקלים עליך להגיע לביצוע זיהוי באחד מסניפי קבלת קהל עם כל המסמכים הנדרשים לבקשה - ת.ז. מקורית חובה, תעודה מזהה מקורית נוספת עם תמונה והמחאה מקורית/אישור ניהול חשבון בנק מקורי הכולל תאריך פתיחת החשבון (הכולל חתימה וחותמת הבנק).
הכספים הצבורים בחשבוני
בתוך האזור האישי ניתן למצוא:
- פירוט הכספים הצבורים
- קישור לפעולות
הגשת בקשה ידנית - מסמכים נדרשים
1. טופס בקשת משיכת כספים מלא וחתום על-ידך
2. צילום תעודת הזהות שלך (כולל ספח פתוח) - לצרכי זיהוי
3. הודעת סיום העסקה מהמעסיק (עזיבת עבודה) – לצורך שחרור הכספים לבעלותך
4. צילום המחאה / מסמך אישור ניהול חשבון, לצורך העברת הכספים לחשבונך
רק במידה והינך מושך כספי פיצויים יש לצרף:
5. טופס 161 מהמעסיק / אישור פקיד שומה המפרט את שיעור המס שיחול על כספי הפיצויים, ככל שקיים
יש לוודא כי בטופס 161 מהמעסיק /באישור פקיד השומה מופיע מס' תיק הניכויים המתאים לקופה ממנה הינך מושך
